關(guān)于舉辦小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范
暨民間借貸與非法集資司法解釋專(zhuān)題講座的通知
各有關(guān)單位：
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)比較復(fù)雜，商業(yè)銀行、小貸公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)都在防范可能出現(xiàn)的小微金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。作為全國(guó)首部金融地方性法規(guī)《溫州市民間融資管理?xiàng)l例》及其《實(shí)施細(xì)則》將正式實(shí)施，此舉宣告了民間借貸的合法化。民間借貸是正規(guī)金融有益和必要的補(bǔ)充，呈現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展的趨勢(shì)，但交易隱蔽、風(fēng)險(xiǎn)不易監(jiān)控，非法集資、洗錢(qián)犯罪案件數(shù)量居高不下。為公正、規(guī)范審理民間借貸糾紛案件，平等保護(hù)債權(quán)人、債務(wù)人的合法權(quán)益，依法懲治非法集資犯罪活動(dòng)，繼出臺(tái)了《非法集資司法解釋》之后，最高人民法院制定的《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》將于近期出臺(tái)。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)公司和金融機(jī)構(gòu)都充滿(mǎn)機(jī)遇。在可預(yù)期的未來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展百花齊放，鼓勵(lì)創(chuàng)新，但前提是控制風(fēng)險(xiǎn)。
為幫助各有關(guān)單位專(zhuān)業(yè)人士掌握小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸業(yè)務(wù)與創(chuàng)新的前沿理論，正確理解、適用非法集資與民間借貸司法解釋?zhuān)接懛蛇m用疑難問(wèn)題，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，引導(dǎo)小微企業(yè)融資規(guī)范化發(fā)展，促進(jìn)小微企業(yè)金融服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，經(jīng)研究，中國(guó)法律教育培訓(xùn)中心（網(wǎng)）將舉辦“小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范暨民間借貸與非法集資司法解釋專(zhuān)題講座”。講座結(jié)束后，將頒發(fā)三十學(xué)時(shí)結(jié)業(yè)證書(shū)?，F(xiàn)將有關(guān)具體事項(xiàng)通知如下：
一、組織機(jī)構(gòu)
主辦單位：中國(guó)法律教育培訓(xùn)中心（網(wǎng)）
承辦單位：北京華睿創(chuàng)新企業(yè)管理咨詢(xún)中心
二、參加對(duì)象
各互聯(lián)網(wǎng)金融公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行總經(jīng)理、副總經(jīng)理；風(fēng)險(xiǎn)控制管理部、審計(jì)稽核部、綜合管理部等部門(mén)主管、客戶(hù)經(jīng)理及業(yè)務(wù)骨干；城市（農(nóng)村）商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社小企業(yè)貸款分管領(lǐng)導(dǎo)，公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)信貸部、小額貸款管理中心相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干；各級(jí)人民法院、仲裁委、公證處、律師事務(wù)所、金融教研機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)人士。
三、時(shí)間、地點(diǎn)
報(bào)到日期：2014年4月10日
講座時(shí)間：2014年4月11日—13日
講座地點(diǎn)：成都市
報(bào)名截止日期：2014年4月4日
四、參加辦法
參加的代表須交納講座會(huì)議費(fèi)2900元/人（含專(zhuān)家報(bào)告、場(chǎng)租、資料、茶歇等）。統(tǒng)一安排食宿，費(fèi)用自理，報(bào)到時(shí)統(tǒng)一交納。請(qǐng)將報(bào)名表傳回，我們收到報(bào)名表后，于舉辦前七天將正式日程和報(bào)到通知傳真給參會(huì)代表：
1.會(huì)務(wù)組聯(lián)系方式：
在線(xiàn)QQ咨詢(xún)：548696221
聯(lián)系人：謝 飛
電 話(huà)：15010915055
傳 真：010—68577251
報(bào)名郵箱: xie_fei000@163.com
附件：1、講座日程安排
2、報(bào)名表
中國(guó)法律教育培訓(xùn)中心（網(wǎng)）
2014年3月
附件1：講座日程安排
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4月11日
（星期五）
8:30-11:30
13:00-15:00
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（一）小微金融實(shí)務(wù)：小微企業(yè)融資困境與融資模式創(chuàng)新、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、授信風(fēng)險(xiǎn)控制
1、小微企業(yè)融資基本觀點(diǎn)
2、小微企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)——以貸款運(yùn)作要素的風(fēng)險(xiǎn)分析為例
3、小微企業(yè)融資的產(chǎn)品創(chuàng)新、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、批量融資等金融服務(wù)方案
4、小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)與授信風(fēng)險(xiǎn)控制
（二）小額貸款的盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、貸后監(jiān)控與小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)防范、管理
1、小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)特征、類(lèi)型與成因 2、小額貸款的盡職調(diào)查
3、小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與決策 4、小額貸款的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
5、小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理 6、小額貸款的貸后監(jiān)控
主講專(zhuān)家：丁化美 天津金融資產(chǎn)交易所總經(jīng)理
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15:10-18:10
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互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新法律實(shí)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制——典型案例分析
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)監(jiān)管政策與發(fā)展機(jī)遇 2、互聯(lián)網(wǎng)金融模式剖析與案例分享
3、網(wǎng)絡(luò)貸款法律問(wèn)題：P2P、非法集資、征信 4、眾籌融資、電商小貸、虛擬貨幣概況
5、支付結(jié)算類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的法律實(shí)務(wù) 6、資產(chǎn)管理與代理問(wèn)題
主講專(zhuān)家：徐文勝 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部處長(zhǎng)
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4月12日
（星期六）
8:30-11:30
13:00-16:00
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（一）民間借貸糾紛案件審理與法律適用——結(jié)合《民間借貸司法解釋》
1、民間借貸的范圍 2、民間借貸的訴訟程序 3、民間借貸的利息
4、民間借貸糾紛中的事實(shí)認(rèn)定 5、不受法律保護(hù)的債權(quán) 6、訴訟時(shí)效問(wèn)題
（二）民間借貸的擔(dān)保規(guī)則、擔(dān)保方案設(shè)計(jì)、創(chuàng)新與法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、民間借貸概述及擔(dān)保糾紛的特點(diǎn) 2、民間借貸的實(shí)務(wù)操作特征
3、擔(dān)保方式與擔(dān)保合同 4、保證擔(dān)保；抵押擔(dān)保；質(zhì)押擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)
5、擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)與創(chuàng)新 6、企業(yè)民間借貸及擔(dān)保應(yīng)注意的法律問(wèn)題
7、民間借貸糾紛常見(jiàn)擔(dān)保問(wèn)題
（三）非法集資案件中的疑難問(wèn)題——結(jié)合非法集資案件司法解釋
1、關(guān)于審理非法集資刑事案件的解釋 2、民間借貸與非法集資
3、刑民交叉對(duì)合同效力的影響 4、責(zé)任主體
5、是否先刑后民 6、典型案例分析
主講專(zhuān)家：雷繼平 博士，最高人民法院民二庭審判長(zhǎng)
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16:10-18:40
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互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)法律架構(gòu)設(shè)計(jì)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范
主講專(zhuān)家：曲 峰 大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人
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4月13日
（星期日）
8:30-11:30
13:00-16:00
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（一）小額貸款與民間借貸的業(yè)務(wù)難點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制
1、小額貸款與民間借貸的基本概念 2、小額貸款與民間借貸實(shí)務(wù)中的主要難點(diǎn)
3、小額貸款與民間借貸實(shí)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn) 4、小額貸款供求結(jié)構(gòu)分析
5、民間借貸供求結(jié)構(gòu) 6、小額貸款與民間借貸的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征
7、小額貸款與民間借貸的發(fā)送及風(fēng)險(xiǎn)防范 8、擔(dān)保與小額貸款及民間借貸的關(guān)系
（二）民間借貸合同法律實(shí)務(wù)——典型案例分析
1、民間借貸合同概述：定義、法律特征、法理分析 2、民間借貸合同的主體
3、民間借貸合同的利率、罰息、違約金的問(wèn)題 4、民間借款合同的審核
5、借據(jù)的書(shū)寫(xiě)和留存 6、民間借貸和非法集資的界定
主講專(zhuān)家：中國(guó)行為法學(xué)會(huì)客座教授，某銀行總行法律合規(guī)部經(jīng)理
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16:10-18:10
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民間借貸糾紛法律實(shí)務(wù)——典型案例分析
主講專(zhuān)家：黃 耀 一級(jí)律師，浙江金道律師事務(wù)所副主任，高級(jí)合伙人
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專(zhuān)家均已接受邀請(qǐng)，但因不可預(yù)見(jiàn)因素請(qǐng)以報(bào)到通知為準(zhǔn)；小議題僅供參考，請(qǐng)以專(zhuān)家授課為準(zhǔn)。
附件2：
小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范
暨民間借貸與非法集資司法解釋專(zhuān)題講座報(bào)名表
（此表復(fù)制有效）報(bào)名表請(qǐng)傳真至(謝飛收)：010—68577251?；虬l(fā)至郵箱：xie_fei000@163.com(報(bào)名前請(qǐng)先電話(huà)告知，以免耽誤您報(bào)名)
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單位名稱(chēng)
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通信地址
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郵編
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聯(lián)系人
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電話(huà)
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傳真
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參 加 人 員
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姓 名
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職務(wù)
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性別
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聯(lián)系電話(huà)、手機(jī)
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電子郵件
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住宿預(yù)訂
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□合住 □包房 □不住
擬住日期：2014年 月 日— 月 日
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是否會(huì)員單位
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□貴賓級(jí) □A級(jí) □B級(jí)
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您重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容或您的培訓(xùn)需要：
（加蓋公章有效）
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